Допустим, система оценила риск-скор в приемлемые для транзакции 40%. Но при этом в сумме есть критическая криптовалюта, которая ранее была украдена. Следовательно, такие средства скорее всего будут заблокированы. Другое дело, если AML-проверка выявляет в смешанных средствах долю «грязной» криптовалюты от откровенно https://www.xcritical.com/ криминальных источников. Если такое происходит, средства гарантированно будут заблокированы. В современном цифровом мире, когда даже международную финансовую транзакцию можно провести по нажатию кнопки, становится все труднее препятствовать изощренным схемам отмывания денег.
В чем разница между KYC и AML: частное и комплексное
По мнению регуляторов, децентрализованная природа криптовалют позволяет использовать их для отмывания денег, полученных незаконным путем. Поэтому международная организация FATF требует от централизованных бирж и платежных сервисов внедрения мер для борьбы с легализацией «грязных» доходов. AML-проверка — это процедура, направленная на поиск незаконных операций. Алгоритмы анализируют входящие переводы на предмет взаимодействия aml это с сервисами из даркнета и другими мошенническими структурами. Если ордер получил красную метку (высокий риск), его блокируют, а пользователю предлагают подтвердить происхождение средств.
Зачем нужен AML в криптовалюте?
И если кто-то из них будет заблокирован или попадет под какие-либо санкции, это скажется и на риск-скоре вашего кошелька. Многие из продуктов и сервисов, о которых рассказывает Profinvestment.com, принадлежат партнерам, компенсирующим расходы. Это никак не влияет на наше мнение и правдивость предоставленной информации, но может повлиять на то, о каких именно продуктах мы пишем.
Как осуществить AML-проверку криптовалют бесплатно
Такие ресурсы не имеют единого органа управления, на них не поддерживается фиат. Поэтому внедрение AML-процедур на децентрализованных биржах на данный момент невозможно. Проведение процедуры KYC демонстрирует соответствие компании международным правовым нормам. Некоторые пользователи, даже зная о возможности самостоятельных проверок, игнорируют их, не желая тратить время. Однако нужно понимать, что законопослушные биржи выполняют такие проверки в фоновом автоматическом режиме.
Почему важно проверять криптовалюту
Риски оцениваются на основе общего количества «чистых» и «грязных» активов, прошедших посредством транзакции. На выходе отображает широкий спектр параметров, по которым можно оценить безопасность и риски. Многие люди все еще верят, что Bitcoin, как было заявлено изначально, гарантирует полную конфиденциальность и анонимность пользователей. Конечно, кошельки в той или иной степени могут быть анонимными (не просят регистрации или верификации для использования). Биткоин представляет собой полностью прозрачную систему, и технологии, которые отслеживают и анализируют платежи, развиваются быстрыми темпами. Поэтому, если обнаружена грязная транзакция, например, украденные с биржи деньги, то для бирж и других платформ не составляет труда внести эти активы в черный список.
Топ лучших AML-сервисов для проверки кошелька
Некоторые из перечисленных сервисов дают возможность сделать бесплатные проверки криптовалюты, чтобы протестировать функционал. Сервис использует в процессе проверки как искусственный интеллект, так и действия реальных живых экспертов. Облачное решение SaaS позволяет интегрировать проверку в стороннее технологическое пространство для автоматизации проверок.
Pantera Capital: Как инвестиционная компания формирует…
Вы можете быть как профессионалом, торгующим на бирже, так и фрилансером, получающим переводы от заказчиков, и при этом активно пользоваться криптовалютными кошельками. Часто ли вы задумывались о происхождении денег, которые пересылают вам ваши контрагенты? Кроме обывателей, криптовалюту активно используют в своих расчетах лица, связанные с даркнетом, мошенничеством и криминалом. У денег могут быть самые темные источники, к примеру, связанные со спонсированием террористов или продажей наркотиков.
Как выглядит KYC-верификация: три шага к полной безопасности?
Если окажется, что эти средства были незаконными, то аккаунт пользователя рискует попасть под временный или постоянный бан. И AML – это и есть комплекс мер, которые помогают быстро найти потенциальных мошенников. Именно тогда была создана первая и самая известная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег – FATF.
- Купить оплатить проверки можно в приложении с помощью банковской карты или в биткоинах на веб-платформе.
- Традиционный метод – создание поддельных чеков за услуги в магазинах, ресторанах и т.
- Перед отправкой криптовалюты незнакомому пользователю рекомендуется проверить его криптоадрес.
- Мошенники не могут вывести и использовать в реальном мире «грязные» монеты.
Главный мировой регулятор, устанавливающий AML-стандарты — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Под эгидой этой организации были сформированы ключевые принципы борьбы с отмыванием денег. Анализ проводится посредством Telegram-бота и мобильного приложения на iOS. Инвесторы могут выполнить первую AML-проверку кошелька бесплатно. Последующие стоят $3 поштучно и от $2 до $2,5, если покупать пакетами. Если «грязные» активы появятся на счете обычного клиента на бирже, придерживающейся политики AML, его аккаунт будет заблокирован.
Многие сервисы предлагают скачать результаты отчета в виде файла PDF. Существует возможность подключить антифишинг, двухфакторную аутентификацию и разные удобные способы оплаты. Комиссия за транзакцию в рамках сервиса составляет от 0,5% до 1%, и AML проверка уже включена в стоимость. По сравнению с процессингом через карты, в AMLNode значительно меньше комиссий, а также это проще и быстрее в использовании.
В числе компаний, использующих сервис – биржа Upbit, криптофинансовая экосистема CoinsPaid, разработчик ПО для швейцарских банков Avaloq и пр. Crystal также помогает расследовать преступления с криптовалютой – отслеживать адреса и организации, через которые проходили грязные монеты. Однако, вместе с возможностями, которые предоставляют блокчейн-технологии и криптовалюты, существуют и определенные риски.
Цифровые активы известны своим удобством, быстрыми транзакциями и анонимностью. Хотя последняя особенность привлекает инвесторов, она также создает проблемы для торговых платформ и финансовых регуляторов. Согласно отчету Chainalysis, в 2023 году мошенники отмыли $22,2 млрд с помощью криптовалюты, а в 2022-м этот показатель составил $31,5 млрд. Биржи и обменники принимают строгие меры для предотвращения легализации незаконных средств. Они осуществляют проверку пользователей и регулярный мониторинг их транзакций, а подозрительные аккаунты блокируют.
Это убережет от взаимодействия с опасными кошельками и возможного бана. Либо же вы можете использовать кошелек со встроенным AML-модулем – AMLSafe. KYC – это первый шаг, который помогает отсекать огромное количество потенциальных аферистов еще на моменте регистрации. Если человек делится с сервисом своими реальными идентификационными данными, это уменьшает шансы на криминал, так как он понимает, что его данные могут передать в правоохранительные органы.